O planejamento orçamentário anual para clínicas e consultórios médicos pode impulsionar seu sucesso e controle financeiro. Confira dicas de como elaborar e alcançar o máximo de resultados!

O planejamento do orçamento anual em clínicas ou consultórios médicos é essencial para o sucesso e controle de qualquer negócio, uma vez que pode influenciar diretamente o futuro da sua empresa.

Isso ocorre porque, ao desenvolver um orçamento anual bem elaborado, é possível garantir o controle financeiro e tomar decisões estratégicas que impulsionam o crescimento do seu negócio.

Neste artigo, vamos explorar a importância do planejamento financeiro anual, além de fornecer dicas práticas para o planejamento e a estruturação do seu orçamento. Boa leitura!

Importância do planejamento financeiro anual para clínicas e consultórios.

O sucesso de uma clínica ou consultório médico vai além do atendimento aos pacientes. Uma gestão financeira eficiente, por exemplo, também é fundamental para garantir a sua estabilidade e crescimento. Sendo assim, o preparo de um bom orçamento anual é muito importante. 

Mas afinal, o que é um orçamento anual? 

Trata-se de um documento que organiza todos os gastos e receitas ao longo de um ano. Em outras palavras, é essencial para sustentar decisões assertivas e preparar a empresa para o próximo ano, fornecendo uma base sólida e dados financeiros concretos. 

São inúmeros os benefícios de contar com um planejamento eficaz do orçamento anual para clínicas. Veja alguns a seguir: 

  • Estabilidade financeira: um orçamento bem construído identifica gastos e áreas de melhoria, mantendo uma base financeira estável e minimizando crises.
  • Decisões estratégicas: com informações precisas, é possível tomar decisões estratégicas e investir em equipamentos, expandir serviços ou contratar mais profissionais. 
  • Controle de custos: um orçamento anual em clínicas permite otimizar custos, mantendo a qualidade dos serviços.
  • Prevenção de surpresas: é possível reservar para emergências, como reparos ou despesas médicas inesperadas, garantindo segurança financeira.
  • Transparência e responsabilidade: o orçamento compartilhado promove transparência e responsabilidade na equipe, melhorando o entendimento das metas financeiras.
  • Vantagens na negociação: com um bom orçamento, a clínica pode negociar contratos com fornecedores, gerando economias em suprimentos, aparelhos e serviços essenciais.

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Como planejar o orçamento anual para clínicas e consultórios médicos?

Fotografia de um médico com celular na mão.Agora que você já entendeu a importância desse procedimento, vamos entender como realizar um planejamento eficaz. Uma sugestão inicial é realizar o orçamento da clínica no final do ano anterior, aproveitando os dados disponíveis para estabelecer metas para o ano seguinte.

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Sendo assim, o ideal é que o orçamento já esteja pronto em janeiro, permitindo que a clínica comece o ano com números bem definidos e um direcionamento claro. 

A seguir, confira 5 etapas fundamentais que irão auxiliar na elaboração do seu orçamento anual:

1. Levante de custos fixos e variáveis

Para elaborar um orçamento anual para sua clínica, é essencial identificar e listar todas as fontes de receitas e despesas. No que diz respeito às receitas, é importante considerar consultas, exames e procedimentos médicos, entre outros serviços oferecidos pela clínica. Em relação às despesas, é necessário categorizá-las em fixas e variáveis.  

As despesas fixas podem incluir aluguel do espaço, tributos, salários dos funcionários, contas de água, luz, energia e internet, e outros gastos recorrentes como a manutenção de equipamentos.

Já as despesas variáveis podem envolver custos com materiais de limpeza e escritório, materiais de consumo (como luvas), marketing e publicidade.

Portanto, ao mapear todas essas receitas e despesas, você terá uma visão clara das finanças da sua clínica, permitindo um planejamento financeiro mais eficaz e proporcionando tranquilidade para lidar com eventuais imprevistos ao longo do ano.

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2. Projeção de receitas

É fundamental realizar uma avaliação detalhada da situação financeira da sua clínica. Comece analisando os registros comerciais do ano atual e revise cuidadosamente todos os registros para compreender as receitas, despesas e lucros da clínica ao longo do ano. 

Identifique áreas de destaque e aquelas que precisam de melhorias no desempenho financeiro. Assim, será possível direcionar os esforços de forma mais objetiva, melhorando os resultados e garantindo uma gestão financeira eficiente no próximo ano.

Para realizar a projeção de receitas, é essencial considerar várias fontes de renda da clínica, como consultas médicas, exames, procedimentos especializados, serviços adicionais (como vacinas), entre outros. 

Portanto, a previsão de atendimentos e procedimentos ao longo do ano pode ser feita com base em dados históricos de atendimento, demanda esperada e possíveis variações no número de pacientes. É importante também considerar eventos especiais, como campanhas de saúde pública.

3. Definição de metas financeiras

É importante que o orçamento esteja alinhado com a estratégia e metas do negócio. Portanto, um aspecto fundamental do planejamento orçamentário anual é estabelecer metas e objetivos realistas que considerem o financeiro da clínica e os fatores internos e externos que possam influenciar o desempenho.

Estabeleça metas financeiras alinhadas com o crescimento previsto da clínica e as oportunidades de mercado. Isso pode incluir: 

  • Aumento da receita: esse objetivo é alcançável por meio de metas, como expandir serviços, atrair novos pacientes, ajustar valores de consultas e procedimentos, etc.
  • Aprimoramento da eficiência operacional: isso inclui otimizar processos internos, reduzir desperdícios e aumentar a produtividade da equipe.
  • Expansão de serviços: uma alternativa é ampliar os serviços, como novas especialidades, implementar exames ou procedimentos, ou até mesmo abrir filiais.
  • Capacitação da equipe médica: investir na capacitação é fundamental para garantir a excelência no atendimento e aprimorar constantemente os serviços. 
  • Implementação de tecnologias digitais: com essas implementações, é possível otimizar processos, melhorar a eficiência operacional e aprimorar a experiência do paciente.

Certifique-se de que essas metas sejam alcançáveis, pois é exatamente isso que as tornam realistas.

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4. Controle de fluxo de caixa

Entender e monitorar o fluxo de caixa é essencial para aprimorar o desempenho financeiro da sua clínica. Isso facilita a tomada de decisões de compra, evitando gastos extras e promovendo economias significativas.

Para isso, é fundamental registrar todas as receitas e despesas, antecipar pagamentos e acompanhar prazos de recebimento com detalhes, incluindo valores recebidos à vista, parcelamentos, contas pagas, previsões de gastos e entradas de valores.

Assim, o fluxo de caixa auxilia no planejamento de investimentos, logística e negociação de prazos com fornecedores.

A utilização de um sistema de gestão simplifica o controle financeiro da sua clínica, oferecendo dados atualizados, além de ser essencial para outras áreas da clínica, como agendamento de pacientes, atendimento e faturamento. 

Um exemplo é o Conclínica, um software para gerir dados, receitas e agendamentos dos pacientes. Com nossa plataforma intuitiva, você simplificará a organização da sua clínica, incluindo o envio de prescrições digitais.

5. Analise os resultados e revise o orçamento

A análise dos resultados e a revisão do orçamento são etapas fundamentais para garantir a eficácia da gestão financeira da clínica. Durante essa fase, é essencial avaliar o desempenho financeiro em relação às metas estabelecidas e às projeções iniciais do orçamento.

Isso envolve revisar detalhadamente as receitas e despesas, identificando possíveis desvios e áreas de melhoria. Se as metas não foram atingidas, é importante investigar as causas e tomar medidas apropriadas.

Além disso, durante a revisão do orçamento, é recomendável atualizar as projeções financeiras com base nas novas percepções e nas mudanças no ambiente empresarial. Isso pode incluir ajustes nas metas, realocação de recursos e revisão das estratégias financeiras.

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Avaliação periódica do desempenho financeiro

Avaliar periodicamente o desempenho financeiro é essencial para o sucesso de qualquer empreendimento, e as clínicas médicas não são exceções. Durante essas avaliações, é importante examinar vários aspectos, como as fontes de receita da clínica, bem como os custos e despesas associadas. 

Além disso, é necessário acompanhar de perto o fluxo de caixa da clínica, garantindo que haja uma gestão eficaz das entradas e saídas de dinheiro para evitar problemas e cumprir compromissos financeiros.

Calcular e analisar indicadores como margem de lucro, liquidez e rentabilidade oferece uma visão da eficiência financeira. Como também, comparar os resultados financeiros obtidos com as metas estabelecidas e o orçamento planejado é outra etapa importante.

Portanto, a avaliação periódica do desempenho financeiro ajuda a antecipar desafios e oportunidades e a tomar medidas para garantir o financeiro da clínica a longo prazo.

Estratégias de economia e investimento

Estratégias de economia e investimento são essenciais para a saúde financeira de uma clínica. 

Isso inclui negociar com fornecedores por melhores condições, controlar estoques para evitar desperdícios, revisar contratos e despesas fixas, investir em tecnologia para aumentar eficiência, promover educação financeira na equipe, diversificar investimentos, e monitorar e ajustar as estratégias regularmente. 

Essas ações visam otimizar recursos, reduzir custos e criar uma base sólida para o crescimento sustentável da clínica.

Agora que você conhece a importância do orçamento anual para clínicas e consultórios médicos, está na hora de colocar essas dicas em prática. Comece hoje mesmo a planejar o seu orçamento e garanta o sucesso do seu negócio.

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